(VNTB) – Một mình giám đốc SJC tự quyết định giá vàng; Eximbank bán “vàng giấy”; TPBank rửa tiền và tiếp tay khủng bố
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước công bố kết luận về những sai phạm ở 6 công ty vàng và ngân hàng mới đây là một sự kiện chấn động thị trường tiền tệ Việt Nam. Cả 4 ông trùm ngành vàng: DOJI, SJC, Bảo Tín Minh Châu, PNJ và 2 ngân hàng thương mại TPBank, Eximbank đều có những sai phạm rất lớn về chế độ hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế, tham nhũng, kinh tế, buôn lậu…
Tại SJC thì một mình tổng giám đốc công ty này có thể tự tiện quyết định giá vàng, mà không có quy định, quy trình nội bộ về các chỉ tiêu, không phân tách trách nhiệm của các bộ phận có liên quan trong quá trình tham mưu xác định giá. (1)
Trong khi SJC lại là công ty độc quyền vàng miếng từ năm 2012 tới nay, doanh thu mỗi năm đều trên 20 nghìn tỷ đồng. Riêng năm 2024 đạt 32.193 tỷ đồng. Giá vàng của SJC luôn luôn cao hơn giá vàng thế giới, có lúc chênh lệch hơn 20 triệu mỗi lượng vàng. Nhưng mức lãi sau thuế chỉ ở mức 28 tỷ tới 70 tỷ mỗi năm, tức khoảng 0,1%-0,5% doanh thu.
Với mức báo cáo thuế như vậy, người dân có thể khẳng định được là có gian lận, thao túng thị trường vàng. Nhưng nhà nước thi không biết, để cho tình trạng này kéo dài hàng chục năm tới bây giờ mới thanh tra phát hiện. Điều này cũng chứng minh thanh tra không đủ nghiệp vụ chuyên môn hoặc đã nhận hối lộ để bao che tội phạm.
Như đã đề cập ở trên, không chỉ SJC, mà còn 3 công ty vàng miếng và 2 ngân hàng khác cũng bị công bố những sai phạm không thể chấp nhận được. Ngoài những sai phạm như hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế, Eximbank còn bị phát hiện giao dịch vàng ảo cho 3 khách hàng, chiếm 15% doanh số bán vàng. Đây là mô hình đầu cơ mua bán “vàng giấy”, tức là chỉ ký tên trên giấy tờ mà không có vàng và tiền thật, gây nguy cơ thao túng thị trường tài chính.
Còn TPBank thì nhận giữ hộ vàng miếng SJC của khách hàng nhưng không thực hiện niêm phong, không ghi số seri vàng nhận giữ hộ của khách hàng; có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn cho khách hàng về doanh nghiệp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác. Ngoài liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh thì việc không niêm phong, không ghi seri, không báo cáo giao dịch còn là có dấu hiệu rửa tiền và tiếp tay khủng bố.
Với những sai phạm nghiêm trọng này mà Chánh Thanh tra NHNN chỉ xử phạt Eximbank 400 triệu đồng do vi phạm quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền. Còn TPBank bị phạt số tiền là 380 triệu đồng. Rõ ràng số tiền xử phạt đã cho thấy có hối lộ, tham nhũng giữa ngân hàng với thanh tra.
Phạt như vậy thì như muối bỏ bể, chắc chắn sẽ không thể chấn chỉnh được tình trạng lũng đoạn giá vàng và cả thị trường tài chính tiền tệ. Đặc biệt là trong hoàn cảnh kinh tế Việt Nam đang chịu nhiều sức ép tiêu cực từ bên ngoài lẫn bên trong. Bên ngoài bị Mỹ chuẩn bị tăng thuế, bị Trung Quốc biến thành sân sau. Trong nước giá đồng tiền Việt Nam bị rớt thê thảm, kinh doanh mua bán ế ẩm. Nếu cứ tiếp tục để cho giá vàng bị thao túng, thì nguy cơ cao là nền kinh tế vĩ mô sẽ bị khủng hoảng nặng nề, khó phục hồi.
Ngoài việc gây ra lạm phát, giá tiền rớt, giá hàng hóa tăng, thì việc để cho doanh nghiệp và ngân hàng thao túng giá vàng còn có thể khiến nhà nước mất kiểm soát trong việc điều hành chính sách tài chính quốc gia. Lúc đó không phải chỉ dân khổ, mà nhà cầm quyền cũng sẽ khốn đốn. Không sớm thì muộn, con đường “Chủ Nghĩa Xã Hội” mà đảng cộng sản vạch ra sẽ đưa “Cả Nước Xuống Hố”.
____________________
Tham khảo: