Hồng Dân
(VNTB) – Tối 26-6, ông Maksim Zubkov đã bị bắt giữ hình sự.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM khởi tố bị can, bắt tạm giam ông Maksim Zubkov (41 tuổi, quốc tịch Nga) về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Hồ sơ vụ án bước đầu cho biết, Maksim Zubkov là người quản lý, điều hành 6 công ty gồm: Công ty TNHH Phúc Lộc Thọ, Công ty TNHH Gofingo, Công ty Infobot, Công ty Infinity, Công ty Solution Lab, Công ty Bảo Tín Kim Long, để hoạt động cho vay tiền qua trang web senmo.vn, thantaioi.vn và caydenthan.vn.
Công ty TNHH Phúc Lộc Thọ, Công ty Bảo Tín Kim Long có ngành nghề kinh doanh chính là dịch vụ cầm đồ; Công ty Gofigo, Công ty Infobot, Công ty Solution Lab, Công ty Infinity có ngành nghề kinh doanh được cấp phép hoạt động gồm dịch vụ tư vấn quản lý, trừ tư vấn tài chính, kế toán, pháp luật, kiểm toán, dịch vụ pháp lý. Tất cả những công ty này cùng có văn phòng làm việc tại tòa nhà Thủy Lợi 4, số 102 Nguyễn Xí, phường 26, quận Bình Thạnh, TP.HCM.
Cả 6 công ty kể trên đều cho vay nặng lãi với lãi suất 2.555%/năm.
Theo điều tra, liên tiếp trong nhiều ngày trung tuần tháng 12/2022, nhóm điều tra viên đã đặt lệnh vay qua ứng dụng “Senmo” trên điện thoại và được chấp nhận khoản vay 500.000 đồng. Sau 5 ngày, số tiền phải trả là 570.000 đồng, tương đương lãi khoảng 1.000%/năm.
“Senmo” thuộc quản lý của Công ty TNHH Gofingo được thành lập vào tháng 2/2019 tại số 102 Nguyễn Xí, phường 26, quận Bình Thạnh, TP.HCM do ông Maksim Zubkov làm giám đốc. Mã số thuế là 0315529414. Vốn điều lệ là 2 tỷ đồng. Ngành nghề chính là tư vấn quản lý. Thông tin từ Sở Kế hoạch và Đầu tư TP.HCM, doanh nghiệp thuộc quốc gia Lithuania.
Địa chỉ trên là một tòa cao ốc. Bảo vệ trực bên ngoài xác nhận không biết công ty này, nếu cần thì gọi điện thoại cho người cần gặp. Quan sát bảng đăng ký thông tin doanh nghiệp hoạt động tại tòa nhà, người ta không thấy bảng hiệu nào có chữ “Gofingo”. Tuy nhiên, phía bên dưới ngoài cùng của góc bên phải có bảng hiệu vỏn vẹn 4 chữ: “Cầm đồ Nguyễn Xí”.
Đối tác giải ngân của Công ty TNHH Gofingo là Công ty TNHH Dịch vụ Phúc Lộc Thọ được thành lập vào tháng 12-2018, tại số 128 Chu Văn An, phường 26, quận Bình Thạnh, do bà Nguyễn Thị Minh Đức là Chủ tịch Hội đồng quản trị, ông Trần Minh Khôi làm Giám đốc. Mã số thuế là 0315439665. Vốn điều lệ 200 triệu đồng. Hoạt động kinh doanh cầm đồ. Tuy nhiên, địa chỉ này “Đã giải thể, phá sản, chấm dứt tồn tại”.
Theo hợp đồng vay, Senmo thể hiện địa chỉ kinh doanh tại số 211 Quốc lộ 13, phường 26, quận Bình Thạnh. Đây là một căn nhà, bên dưới có chức năng trung chuyển hàng hóa đi trong nước, không biển hiệu nào gắn ở đây. Một người trực bên dưới tòa nhà cho biết, các tầng bên trên không có doanh nghiệp hoạt động mà chỉ dùng làm cho thuê phòng trọ.
Đối với hoạt động cho vay, khách hàng chỉ cần điền thông tin cá nhân theo mẫu trên trang web gồm: Họ tên, số điện thoại, số căn cước, số tài khoản ngân hàng, hình ảnh căn cước, hình ảnh chính diện của bản thân gửi lên hệ thống. Mỗi khách hàng bắt buộc tạo tài khoản trên hệ thống senmo, thantaioi, caydenthan.
Khi người vay cung cấp đủ các thông tin trên, hệ thống sẽ cung cấp mật khẩu, tên đăng nhập cho khách hàng đăng nhập để kiểm tra khoản vay, thời hạn trả tiền, lịch sử thanh toán nợ, các hợp đồng do hệ thống tự xác lập khi vay tiền.
Bộ phận thẩm định sẽ kiểm tra thông tin người vay cung cấp bằng cách liên lạc lại khách hàng để kiểm tra, đối chiếu chính xác thì bấm lệnh chuyển lên hệ thống duyệt cho vay.
Hệ thống sau đó sẽ tự động thực hiện các thao tác khác để khách hàng nhận được tiền vay qua hình thức chuyển vào tài khoản ngân hàng đã đăng ký ban đầu. Đồng thời, hệ thống cũng tự động thành lập 3 hợp đồng điện tử, gồm: Hợp đồng cầm đồ, hợp đồng cung cấp dịch vụ, hợp đồng gửi giữ tài sản. Tất cả hợp đồng này lưu giữ trên hệ thống…
Ghi nhận về lời khai ban đầu của Maksim Zubkov thì Công ty TNHH Gofingo Việt Nam được thành lập bởi 2 tập đoàn có trụ sở tại nước ngoài. Từ tháng 7-2019, Maksim Zubkov được thuê làm đại diện pháp luật của Công ty Gofingo Việt Nam với mức lương 140 triệu đồng/tháng.
Maksim Zubkov chịu trách nhiệm quản lý, điều hành hoạt động cho vay tại 6 công ty nêu trên, trong đó có 3 công ty chịu trách nhiệm vận hành chính việc cho vay là Công ty Gofingo xây dựng và quản lý các trang web senmo.vn và thantaioi.vn; Công ty Infobot quản lý hệ thống hotline tư vấn và chăm sóc khách hàng vay tiền trên các nền tảng trang web trên; Công ty Phúc Lộc Thọ sẽ tiến hành giải ngân tiền vay cho khách hàng và thu hồi tiền vay của khách.
…Bên lề vụ án này, theo tìm hiểu của người viết thì còn nhiều công ty cho vay khác cũng đăng ký tên người quản lý là quốc tịch nước ngoài; như Công ty TNHH Sofi Solutions, có địa chỉ đăng ký tại số 397 Điện Biên Phủ, phường 4, quận 3, TP.HCM. Công ty này được Sở Kế hoạch Đầu tư TP.HCM cấp phép hoạt động vào tháng 2-2019, do ông Janis Ozols làm đại diện. Mã số thuế là 0315524092. Ngành nghề kinh doanh chính là tư vấn quản lý. Vốn điều lệ gần 1,2 tỷ đồng.
DoctorDong được vận hành bởi Công ty TNHH MTV Tư vấn Tài Chính LGC, có địa chỉ tại toà nhà 27B Nguyễn Đình Chiểu, phường Đa Kao, quận 1, TP.HCM. Công ty này được Sở Kế hoạch Đầu tư TP.HCM cấp phép hoạt động vào tháng 8-2015, do ông Andreev Artem làm Chủ tịch. Mã số thuế là 1201503076. Ngành nghề kinh doanh chính là tư vấn quản lý. Vốn điều lệ là 35,8 tỷ đồng.
Công ty Vạn An Phát có địa chỉ đăng ký tại số 234B Hồ Văn Huê, phường 9, quận Phú Nhuận, TP.HCM. Mã số thuế là 0313350073, do ông Vladimir Borisov làm Chủ tịch. Ngành nghề kinh doanh chính là dịch vụ cầm đồ. Vốn điều lệ là 101 tỷ đồng.
Website Vayvnd.vn thuộc quản lý của Công ty TNHH Capital Solution được thành lập tháng 6/2019, đăng ký tại địa chỉ số 81 Cách Mạng Tháng Tám, phường Bến Thành, quận 1. TP.HCM. Mã số thuế là 0315725722, do ông Eroshenko Nikita làm Giám đốc. Vốn điều lệ là 24,6 tỷ đồng.
Công ty TNHH Business Master tư vấn từ ứng dụng “Tiền Ơi” tại địa chỉ 21 Nguyễn Trung Ngạn, phường Bến Nghé, quận 1, TP.HCM. Công ty này Sở Kế hoạch đầu tư TP.HCM cấp phép thành lập vào tháng 4-2020 do ông Bilous Artem làm Giám đốc. Mã số thuế là 0316241530. Vốn điều lệ là 2 tỷ đồng…